國債逆回購收益計算公式 國債逆回購的交易流程
2021-02-25 16:34 南方財富網
所謂的國債其實就是國家發(fā)行的債券,當然其安全性是其他債券所無法比擬的,而且交易者往往采取國債逆回購的方式來獲得一定程度的收益。
一、國債逆回購收益計算公式是怎樣的
年收益率=成交額×交易價格×回購天數(shù)/成交額×365
成本=成交額×手續(xù)費率。
沒有最低5元的限制。只按規(guī)定的傭金率收取。如一天逆回購10萬收1元,兩天10萬收2元,7天10萬收5元。
春節(jié)效應及月末雙重因素夾擊下,“短期理財產品”——國債逆回購利率飆升引發(fā)關注。2014年10月15日,滬市國債逆回購3天期、4天期和7天期品種,年化利率分別收報9.025%、17.5%和9.495%;深市對應品種的年化利率也在8.355%、14.3%和5.1%。根據(jù)新股發(fā)行安排,本周無新股申購。這也意味著,春節(jié)前將有大筆的打新資金處于閑置狀態(tài),并有望借助國債逆回購實現(xiàn)短期理財。
二、 國債逆回購的交易流程
。1)回購委托——客戶委托證券公司做回購交易。客戶也可以像炒股一樣,通過柜臺、電話自助、網上交易等直接下單;
。2)回購交易申報——根據(jù)客戶委托,證券公司向證券交易所主機做交易申報,下達回購交易指令;刭徑灰字噶畋仨毶陥笞C券賬戶,否則回購申報無效。
(3)交易撮合——交易所主機將有效的融資交易申報和融券交易申報撮合配對。
。4)成交數(shù)據(jù)發(fā)送——T日閉市后,交易所將回購交易成交數(shù)據(jù)和其他證券交易成交數(shù)據(jù)一并發(fā)送結算公司。
。5)清算交收——結算公司以結算備付金賬戶為單位,將回購成交應收應付資金數(shù)據(jù),與當日其他證券交易數(shù)據(jù)合并清算,軋差計算出證券公司經紀和自營結算備付金賬戶凈應收或凈應付資金余額,并在T+1日辦理資金交收。
(6)回款——比如說是做7天逆回購,則在T+7日,客戶資金可用,T+8日可轉帳,而且是自動回款,不用做交易。