股票交割清算步驟
2007-3-23 11:03:37 來(lái)源：南方財(cái)富網(wǎng) 股票入門(mén)
請(qǐng)問(wèn)委托成交后,交割清算步驟是怎樣的?是否由交易所直接向股民交割?
我國(guó)目前禁止信用交易,投資者在買(mǎi)進(jìn)證券時(shí)必須在資金賬戶(hù)上存有足夠多的保證金；在賣(mài)出證券時(shí),證券賬戶(hù)上必須有相應(yīng)的證券。國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)自1992年開(kāi)始實(shí)行"無(wú)紙化制度",實(shí)物股票不再流通,投資者所持證券體現(xiàn)為其證券賬戶(hù)中的電子數(shù)據(jù)記錄。因此交割只是投資者證券賬戶(hù)中證券數(shù)據(jù)和資金賬戶(hù)中資金數(shù)據(jù)的賬面記載加減。
這里列出證券營(yíng)業(yè)部自辦出納的資金結(jié)算流程,供參考:(1)投資者在證券公司營(yíng)業(yè)部的資金柜開(kāi)設(shè)"證券結(jié)算資金賬戶(hù)",并填寫(xiě)存款憑條存入現(xiàn)金；若屬機(jī)構(gòu)投資者,可用支票、匯票或本票存入。(2)資金柜受理后,將開(kāi)戶(hù)資料及存款一并輸入資金管理系統(tǒng)的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶(hù)存折交客戶(hù)收存。(3)資金柜在營(yíng)業(yè)終了時(shí),將現(xiàn)金實(shí)物和賬戶(hù)核對(duì)無(wú)誤后,一并送交財(cái)務(wù)部(清算部)。(4)財(cái)務(wù)部(或清算部)將現(xiàn)金一并送解就近的開(kāi)戶(hù)銀行或直接送解結(jié)算銀行；也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財(cái)務(wù)部收訖。(5)投資者憑資金賬戶(hù)存折、證券賬戶(hù)卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)；(6)委托柜經(jīng)審無(wú)誤后,在資金管理系統(tǒng)輸入委托數(shù)據(jù)；若是委托買(mǎi)入業(yè)務(wù)還須暫時(shí)凍結(jié)其相應(yīng)存款,直至當(dāng)日閉市或撤消買(mǎi)單。(7)營(yíng)業(yè)部交易系統(tǒng)將客戶(hù)委托指令傳入交易所電腦主機(jī)撮合成交。(8)閉市后,交易所將該席位的交易數(shù)額傳至結(jié)算公司。(9)結(jié)算公司向證券公司發(fā)送清算匯總表、清單明細(xì)表。(10)電腦部接收到上述數(shù)據(jù)后,由清算員分別按投資人賬戶(hù)辦理清算交收轉(zhuǎn)賬,并打印出清算數(shù)據(jù)。(11)清算員將資金清算數(shù)據(jù)資料交財(cái)務(wù)部(或清算部)記總賬。(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時(shí)應(yīng)與其委托單逐筆核對(duì)一致,交割單應(yīng)由客戶(hù)簽字確認(rèn),或由客戶(hù)憑交易卡和密碼在自助交割機(jī)上自行打印交割單。(13)財(cái)務(wù)部在營(yíng)業(yè)前或按客戶(hù)要求去銀行提取現(xiàn)金備付。(14)財(cái)務(wù)部將現(xiàn)金交付資金柜,或由資金柜憑財(cái)務(wù)部簽發(fā)的現(xiàn)金支票直接去銀行提取備付金。(15)客戶(hù)要求提取現(xiàn)金必須先填寫(xiě)取款憑條,資金柜必須在資金管理系統(tǒng)的終端或工作站記載客戶(hù)資金賬戶(hù),確認(rèn)是否有足夠的存款余額。(16)將現(xiàn)金付給投資者。
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