招商銀行開售興銀理財穩(wěn)利恒盈7號13期3年A今日開售值得購買嗎?(2)
2021-10-18 15:41 南方財富網(wǎng)
★理財產(chǎn)品名稱 |
興銀理財天天萬利寶穩(wěn)利恒盈7號封閉式凈值型理財產(chǎn)品第13期 |
★產(chǎn)品銷售名稱 |
【A】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年A】 【B】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年B】 【C】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年C】 |
★產(chǎn)品登記編碼 |
【Z7002021000211】投資者可依據(jù)理財產(chǎn)品登記編碼在中國理財網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。 |
★產(chǎn)品代碼 |
【9N213130】 |
★銷售代碼 |
【A】類份額:【9N21313A】(招商銀行銷售代碼:XY020223) 【B】類份額:【9N21313B】 【C】類份額:【9N21313C】 |
★產(chǎn)品份額類別 |
1.本產(chǎn)品根據(jù)投資者購買理財產(chǎn)品的金額、投資者類型、銷售渠道等因素,對投資者所持有的理財產(chǎn)品份額設置不同的理財產(chǎn)品份額類別。 2.本產(chǎn)品設置不同的理財產(chǎn)品份額,每類理財產(chǎn)品份額以下內(nèi)容將單獨設置: (1)銷售名稱 (2)銷售服務費 (3)銷售代碼 (4)產(chǎn)品銷售對象 (5)銷售起點金額(認購、申購的起點金額) (6)認購、申購和贖回的數(shù)量限制 (7)分別計算和公告產(chǎn)品份額凈值 3.投資者可根據(jù)實際情況自行選擇認購的產(chǎn)品份額類別。 注:本產(chǎn)品說明書所列示產(chǎn)品份額類別僅為本產(chǎn)品項下某一類產(chǎn)品份額。其他類別的產(chǎn)品份額情況以產(chǎn)品管理人披露為準。 |
★產(chǎn)品基本類型 |
公募、封閉式、固定收益類、非保本浮動收益、凈值型 |
產(chǎn)品募集方式 |
公募 |
產(chǎn)品運作方式 |
封閉式 |
產(chǎn)品投資性質(zhì) |
固定收益類 固定收益類產(chǎn)品是指根據(jù)監(jiān)管相關規(guī)定,投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于80%的產(chǎn)品。 |
產(chǎn)品收益特征 |
非保本浮動收益 本產(chǎn)品不保證本金且不保證收益。本產(chǎn)品的收益隨投資收益浮動,投資者可能會因市場變動而蒙受損失。 興銀理財對本產(chǎn)品的本金并不提供保證,也不承諾任何固定收益。 |
理財幣種 |
人民幣 |
★內(nèi)部風險評級 |
本產(chǎn)品屬于【□ R1、■ R2、□ R3、□ R4、□ R5】理財產(chǎn)品。 本評級為理財產(chǎn)品管理人內(nèi)部評級,僅供參考。 注:若本產(chǎn)品通過代理銷售機構銷售的,理財產(chǎn)品評級以代理銷售機構最終披露的評級結果為準。 |
★銷售對象 |
1.本產(chǎn)品適合以下類型投資者: ■個人投資者 □機構投資者:□一般機構客戶 □金融同業(yè)客戶 本“適合投資者類型”的劃分與表述為產(chǎn)品管理人內(nèi)部設置的標準,僅供參考。 2.針對“適合投資者類型”的不同劃分與表述的特別提示 (1)銷售服務機構在銷售本產(chǎn)品時,其對“適合投資者類型”的劃分與表述可能與產(chǎn)品管理人存在差異,即采用銷售服務機構內(nèi)部設置的標準。 (2)銷售服務機構應以書面的方式向投資者明示其對“適合投資者類型”的劃分與表述。 (3)投資者若采用銷售服務機構內(nèi)部設置的“適合投資者類型”標準的,銷售服務機構應確保投資者采取銷售服務機構標準后仍能與產(chǎn)品管理人所設置的標準存在明確的對應關系。 |
★銷售場景 |
本產(chǎn)品可在銷售機構線上渠道和線下渠道等場景進行銷售。 特別提示:當銷售機構銷售產(chǎn)品風險評級為R4及以上的理財產(chǎn)品時,可在銷售機構的營業(yè)網(wǎng)點進行,也可依據(jù)銷售機構的政策在營業(yè)網(wǎng)點之外的其他場景進行(具體政策以銷售機構公布執(zhí)行的為準)。 |
理財產(chǎn)品管理人 |
興銀理財有限責任公司 |
理財產(chǎn)品托管人 |
興業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品規(guī)模 |
1.本產(chǎn)品計劃初始募集規(guī)模為【30】億元。 2.產(chǎn)品管理人有權根據(jù)實際需要對產(chǎn)品規(guī)模進行調(diào)整,產(chǎn)品最終規(guī)模以產(chǎn)品管理人實際募集/管理的金額為準。 |
產(chǎn)品期限 |
1.本產(chǎn)品的產(chǎn)品期限為【1133】天。 2.本產(chǎn)品的實際產(chǎn)品期限受制于《投資協(xié)議書》“第十一條 理財產(chǎn)品的終止與清算”。 |
認購期/募集期 |
1.本產(chǎn)品認購期/募集期為:【2021】年【10】月【15】日【9:00】至【2021】年【10】月【28】日【17:00】。 2.投資者在認購期/募集期內(nèi)認購本理財產(chǎn)品后,理財資金將在成立日開始進行投資。 3.認購期/募集期內(nèi)資金按照活期存款利息計息,認購期/募集期內(nèi)的利息不計入認購本金。 ★注:關于代理銷售機構的實際工作服務時段的提示 ①為本產(chǎn)品辦理相關交易的實際工作服務時段,因代理銷售機構的不同可能存在差異(可能晚于銷售文件約定的起始時點開始或早于銷售文件約定的終止時點結束),投資者應當以代理銷售機構的展示為準。 ②代理銷售機構的實際工作服務時段,最早不得早于銷售文件約定的起始時點、最晚不得晚于銷售文件約定的終止時點。 |
★投資冷靜期 |
本產(chǎn)品為公募理財產(chǎn)品,無投資冷靜期設置。 |
成立日 |
1.本產(chǎn)品的成立日為:【2021】年【10】月【29】日(遇節(jié)假日順延)。 2.產(chǎn)品管理人有權根據(jù)實際募集情況提前或延后產(chǎn)品成立日期,并相應調(diào)整其他產(chǎn)品要素,將依約定進行公告。 3.因市場劇烈波動、理財產(chǎn)品未達募集下限以及不可抗力等原因,經(jīng)產(chǎn)品管理人謹慎合理判斷難以實現(xiàn)本理財產(chǎn)品原定投資計劃的,產(chǎn)品管理人有權宣布本理財產(chǎn)品不成立,并及時返還投資者理財資金。 |
終止日 |
1.本產(chǎn)品的終止日為:【2024】年【12】月【5】日(遇節(jié)假日順延)。 2.本產(chǎn)品的實際終止日受制于《投資協(xié)議書》“第十一條 理財產(chǎn)品的終止與清算”。 |
★銷售起點金額及遞增金額 |
【A/C】類份額:每筆購買起點金額為【1.00】元;超出起點金額的部分以【0.01】元的整數(shù)倍遞增。 【B】類份額:每筆購買起點金額為【300,000.00】元;超出起點金額的部分以【10,000.00】元的整數(shù)倍遞增。 ★注:關于代理銷售機構的實際銷售起點金額的提示 ①本產(chǎn)品在代理銷售機構的實際銷售起點金額,因代理銷售機構的不同可能存在差異(可能高于銷售文件約定的銷售起點金額),應當以代理銷售機構展示為準。 ②代理銷售機構的實際銷售起點金額,不得低于銷售文件約定的銷售起點金額。 |
理財產(chǎn)品份額發(fā)售面值 |
1.00元 |
理財產(chǎn)品份額凈值 |
1.若產(chǎn)品投資資產(chǎn)運作出現(xiàn)損失的,產(chǎn)品份額凈值下降,投資者分配所得可能小于投資者初始投資本金。投資者分配所得以實際到賬金額為準。 2.產(chǎn)品實際終止日之前的估值日公布的產(chǎn)品份額凈值已扣除交易手續(xù)費、銷售服務費、產(chǎn)品托管費、投資管理費。 3.產(chǎn)品管理人依約定公布產(chǎn)品份額凈值,產(chǎn)品管理人以產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值為基礎進行利益分配和兌付。 |
★業(yè)績比較基準 |
【以一年期定期存款利率為無風險利率,基于當前對未來市場的判斷,根據(jù)擬投資固定收益類資產(chǎn)的信用利差、久期敞口以及流動性溢價,預判組合的波動幅度】,管理人對本產(chǎn)品設定業(yè)績比較基準: A類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.40%-3.90%】,即【4.90%-5.40%】。 B類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.50%-4.00%】,即【5.00%-5.50%】。 C類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.30%-3.80%】,即【4.80%-5.30%】。 業(yè)績比較基準不代表理財產(chǎn)品未來表現(xiàn),不等于理財產(chǎn)品實際收益,不作為產(chǎn)品收益的業(yè)績保證,投資須謹慎。 |
★理財利益分配 |
詳見《投資協(xié)議書》“第九條 理財產(chǎn)品的利益分配”。 |
★理財產(chǎn)品費用 |
1.認購費:【0.00】%。 2.銷售服務費:A/C類:年化費率【0.40】%,B類:年化費率【0.30】%。 3.投資管理費:年化費率【0.15】%。 4.產(chǎn)品托管費:年化費率【0.03】%。 5.超額業(yè)績報酬: 每份產(chǎn)品份額在產(chǎn)品終止時,若理財資產(chǎn)扣除銷售服務費、產(chǎn)品托管費和投資管理費等相關費用后,產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值折算的年化收益率超過當期業(yè)績比較基準上限,則產(chǎn)品管理人收取超出部分的【30%】作為超額業(yè)績報酬,由此造成產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品份額凈值為準進行利益分配和兌付。若該份額持有期間,業(yè)績比較基準上限有所調(diào)整,以該產(chǎn)品份額持有期間的業(yè)績比較基準上限的最高值來計算超額業(yè)績報酬。 8.產(chǎn)品管理人保留變更上述理財產(chǎn)品收取費率標準的權利。 |
稅收 |
本理財產(chǎn)品運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。 |
理財產(chǎn)品份額的轉讓 |
理財產(chǎn)品份額的轉讓將依照理財產(chǎn)品銷售文件及銷售機構的業(yè)務政策執(zhí)行。 |
理財產(chǎn)品份額的質(zhì)押 |
理財產(chǎn)品份額的質(zhì)押將依照理財產(chǎn)品銷售文件及銷售機構的業(yè)務政策執(zhí)行。 |
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