基金累計凈值和單位凈值有什么區(qū)別?累計凈值和單位凈值是什么意思

　　挑選基金，凈值是我們最為關注的點，這是指基金所擁有的全部資金，簡單地講，就是在某一個時間點上資產(chǎn)總市值在扣除負債后的余額，代表的是基金投資者最后的權益。而凈值又有單位凈值和累計凈值，很多人不明白這兩個有什么區(qū)別，分別是什么意思，今天我們就來簡單進行一下介紹。

　　累計凈值和單位凈值有什么區(qū)別?

　　【1】單位凈值：基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負責)/基金份額總數(shù)，單位凈值是指基金的銷售價格也就是成本價，基金的總資產(chǎn)是指用這只基金的資金買入的所有投資產(chǎn)品，如股票、債券、銀行存款等，這些都可以在基金詳情中可以看到基金經(jīng)理購買的產(chǎn)品有什么。基金的總負債就是這只基金在運行過程中所產(chǎn)生的的所有費用成本，其中也涵蓋了付給管理人的各種酬勞和基金應付的利息等。

　　【2】累計凈值：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立以后的份額累計分紅金額�；�金的累計凈值是指基金最新的凈值加上基金有史以來的所有分紅業(yè)績的總和，

　　我們會發(fā)現(xiàn)，有些基金的單位凈值和累計凈值相同，有些基金不同。這是基金的分紅或拆解導致的。如果基金從成立之初至今從來沒有過分紅或者拆解，那么這支基金的單位凈值和累計凈值就是相同的。如果基金進行分紅，單位凈值就會被扣除掉一部分，這也就造成單位凈值與累計凈值出現(xiàn)差異了。

　　總的來說，基金單位凈值和累計凈值的差異主要就是看基金是否進行了分紅或是拆解，如果沒有它們二者就是相同的。