qdii基金是什么意思?qdii基金贖回幾天到賬
2021-11-17 15:51 南方財富網(wǎng)
qdii基金是投資于境外市場的基金,投資者用人民幣購買其份額,然后基金公司利用其外匯額度把人民幣換算成美元進行投資。但是當投資者贖回基金時,基金公司再以當天的匯率換算成人民幣返還。所以從整個過程來看qdii基金是受匯率影響的。
QDII基金是指在一國境內(nèi)設立,經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金。
qdii基金贖回資金的到賬時間會比較長,大概需要10天左右,不過不同的渠道略會有一定差異:
1、網(wǎng)上直銷基金贖回:T+8日到賬。
2、代銷渠道的基金贖回:T+9日到賬。
QDII基金是贖回時間最長的基金產(chǎn)品。而且不能轉換任何基金產(chǎn)品。
贖回金額的處理方法:贖回金額乘以實際有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值,并扣除相應費用,四舍五入至小數(shù)點后兩位,四舍五入部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。