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什么是基金投顧?基金投顧是什么意思

2021-10-08 11:52 南方財富網(wǎng)

  很多基金公司或者券商都開始試點基金投顧業(yè)務,但是很多投資者不知道什么是基金投顧,那么什么是基金投顧呢?

  基金投顧是什么意思?

  基金投顧就是基金的投資顧問業(yè)務,主要是指擁有相關資質(zhì)的投資顧問機構,接受客戶委托,在客戶授權的范圍內(nèi),按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買賣時機的選擇,并代替客戶進行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉換等交易申請。

  目前很多國內(nèi)各類試點機構推出了智能投顧品牌并上線相關業(yè)務;鹬悄芡额欀饕翘峁┮粩堊踊鸾M合的投資策略建議,可以替客戶進行賬戶管理,調(diào)倉時可以幫助客戶自動調(diào)倉,無需客戶手動操作,解決了客戶無法及時跟投的問題。

  基金投顧業(yè)務可以一定程度上引導投資者建立理性投資、長期投資的理念,減少追漲殺跌等非理性投資現(xiàn)象的出現(xiàn),對備案成功的機構來說,基金投顧業(yè)務的開展可以增厚其收入、多元化其收入來源。尤其對基金公司而言,此前其營業(yè)收入有六成以上是來自管理費。