〖金融為民 消保先行〗堅守金融為民初心 筑牢洗錢犯罪防線

　　反洗錢宣傳在行動

　　洗錢活動不僅助長各類犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，還可能影響國家的聲譽和穩(wěn)定。因此，依法采取反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，對于維護國家安全、穩(wěn)定金融秩序具有重要意義。

　　大都會人壽始終積極履行企業(yè)社會責任，堅持金融為民的初心，持續(xù)開展反洗錢知識的普及與宣傳工作。值此雙十一購物狂歡節(jié)之際，大都會人壽溫馨提醒廣大消費者：在享受商家提供的各類折扣和優(yōu)惠的同時，也要格外警惕一些看似誘人實則暗藏風(fēng)險的“福利”和“驚喜”，遠離洗錢陷阱，共同筑牢洗錢犯罪防線。

　　近期，一些名為“天降大單”和“打折話費”的新型洗錢手段悄然興起，不僅讓消費者蒙受金錢損失，更可能無意間卷入違法活動，淪為犯罪分子洗錢的幫兇。

　　一、 天降大單：甜言蜜語背后的洗錢陷阱

　　想象一下，作為某電商平臺的商家，你突然接到一個大訂單，要求制作一份內(nèi)含“現(xiàn)金花束”和浪漫情書的精美禮盒，驚喜之余，你是否想過，這份看似美好的訂單可能隱藏著不法分子的陰謀？

　　案例解析

　　江蘇一蛋糕店老板收到一份禮盒定制訂單，有客戶在線訂購蛋糕的同時額外支付了52000元，要求用520張100元現(xiàn)金制作成花束并隨附一封情書，該老板欣然履約，然而在交貨不到一小時后， 老板的銀行卡就被警方凍結(jié)，理由是涉嫌洗錢。同樣，浙江一家蛋糕店也因類似情況被經(jīng)偵大隊勸誡。這些案例顯示，某些顧客用大額現(xiàn)金購買易于變現(xiàn)的商品，可能是為了進行非法資金的洗白。

　　防范提示

　　面對突如其來的大額訂單，務(wù)必謹慎對待，尤其是當訂單涉及大量現(xiàn)金或高價禮品時。

　　了解客戶的真實身份和意圖，必要時可向相關(guān)部門咨詢或報告。

　　切勿因一時的利益而忽略潛在的法律風(fēng)險，時刻注意保護自己免受不必要的麻煩。

　　二、 充值話費：小心成為洗錢的幫兇

　　在數(shù)字化時代，手機話費充值也能成為洗錢的工具？是的，你沒有聽錯。一些犯罪分子利用虛假充值平臺實施詐騙，將非法所得轉(zhuǎn)化為看似合法的話費充值。

　　案例解析

　　李女士在某二手交易平臺上購買了低價話費充值服務(wù)，但充值話費到賬沒多久，手機卻被停機了。原來，詐騙分子先通過多種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段，獲取被害人網(wǎng)上銀行的控制權(quán)，并利用低價充值的“外衣”吸引消費者，實際通過被害人的銀行賬戶資金完成話費充值，而詐騙分子則獲取了消費者的資金，通過這種“移花接木”的手法，達到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回，而李女士也因手機賬號涉及詐騙案件，被運營商做出了“封號”處置，暫停通信功能。李女士的遭遇只是眾多類似案例中的一個縮影，反映了當前話費充值騙局的猖獗。

　　防范提示

　　選擇官方渠道進行話費充值，避免通過不明鏈接或第三方平臺充值。

　　對于遠低于市場價的充值服務(wù)，要保持高度警惕，切勿輕信天上掉餡餅的事。

　　一旦發(fā)現(xiàn)被騙，立即報警并提供相關(guān)證據(jù)，以便警方及時介入調(diào)查。

　　三、如何保護自己，遠離洗錢陷阱

　　1.增強法律意識：了解反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)，認識到洗錢活動的嚴重性和危害性。

　　2.保護個人信息：不要輕易出租、出借個人身份證件、銀行賬戶等重要信息，防止被不法分子利用。

　　3.積極配合金融機構(gòu)：在辦理業(yè)務(wù)時，如實提供身份信息，配合金融機構(gòu)進行身份識別和反洗錢調(diào)查。

　　4.積極舉報，共同打擊洗錢犯罪：通過媒體、金融機構(gòu)等渠道了解最新的洗錢案例和手法，提高警惕性，發(fā)現(xiàn)洗錢線索積極舉報。